Welche Rolle spielt die Krankenversicherung Spiel in der Datierung / Paarung Spiel?
Nicht viel in Ihrem 20s. Sie sind unsterblich und auf der Suche nach jemanden, der Spaß macht. Vielleicht ein böser Junge, oder das weibliche Pendant. Wer braucht Blue Cross?
In Ihrem 30s, (Mir wurde gesagt), werden Sie anfangen zu glauben, “das-ist-ernst.” Wie eine schöne Kollegin sagte: “Sie sind in ihm, es zu gewinnen.” Sie möchte eine Familie und damit ba Familie Plan zu haben. HMOs haben große Leistungen bei Mutterschaft.
In Ihrem 40s, erscheint die ungeraden Knoten oder vor Ort (so wurde mir gesagt). Sie suchen jemanden schön, jemandem etwas Zeit verbracht. Vielleicht hat jemand von einer HMO abgedeckt. Oder wer weiß, dass Samba nicht um einen Tanz.
Ab dem 50. Lebensjahr auf, Singles auf ein paar Dinge zu konzentrieren. Sind das deine echte Zähne? Vergessen Sie lange Spaziergänge am Strand. Die Frage ist, können Sie in der Nacht fahren? Haben Sie für die Regierung arbeiten? Oder sind Sie ein Rentner (oder Hinterbliebenenrenten Rentenempfänger), für die Anspruch Wiege bis zur Bahre Bundesamt für Gesundheit Programm? Viele Experten betrachten die FEHBP die beste Gesundheitsvorsorge Paket in den USA Für Menschen, die wissen, jemand mit dem FEHBP und eine begleitende HD / HSA sieht richtig gut. Der Gegenwert von George Clooney oder Helen Mirren.
In der Umgebung von Washington und anderen großen Zentren des Bundes von Huntsville nach Cincinnati, Denver, Baltimore, Ogden und Austin, mit einer der FEHBP Pläne ist eine größere Anziehungskraft als dicke gewellte Haare, lange Beine oder einem strahlenden Lächeln. Einige Regierungsvertreter (und Rentner) berichten, dass im DC-Bereich, der erste Satz in reifen Singles Gruppen nicht “Was ist dein Sternzeichen?”, Sondern “Sind Sie mit der Regierung?”
Obwohl viele Regierungsvertreter und Rentner schwerwiegender Fehler finden, mit dem FEHBP, würden viele Menschen außerhalb der Regierung zu handeln wesentliche Teile ihrer Anatomie in ihr zu bekommen. Sie würden gerne zahlen 30 Prozent der gesamten Beitragseinnahmen (weniger, wenn sie einen Job bekommen oder Post landete ein Postbeamter). Und sie würden schätzen die jährlichen offenen Jahreszeiten, wenn die Leute können Pläne mit garantierter Abnahme unabhängig von Alter, Gewohnheiten zu ändern, Vorerkrankungen oder medizinische Probleme.
Die offene Saison gestartet Montag und wird bis Mitte Dezember laufen. Die Prämien werden steigen ein “durchschnittlich” von 3,8 Prozent, die einige werden noch viel mehr steigen, manche weniger, einige wenige auch tatsächlich reduzieren Prämien bedeutet.
Walton Francis, Autor von “The Scheckheft Guide to Health Plans”, sagt alle FEHBP Pläne sind gut. Aber manche sind zu teuer. Andere zwingen könnte eine dreiköpfige Familie zu zahlen, so viel wie 27.000 $ aus eigener Tasche, bevor das Limit erreicht ist katastrophal.
Francis sagt, dass die Wahl des richtigen Plan für Sie (und Ihre Familie) könnte sparen Sie $ 1.000 bis $ 2.000 im nächsten Jahr. Die gute Nachricht / schlechte Nachricht ist, es gibt so viele Möglichkeiten.
Health Maintenance Organizations kann ein sehr gutes Geschäft sein. One-Stop-Shopping, niedrigen Prämien, geringe Zuzahlungen, minimal Papierkram. Aber es gibt Zeiten, in denen eine nationale Fee-for-Service-Plan (APWU, NALC, SAMBA, Mail-Handler, GEHA) ist das, was Sie brauchen.
So wie Sie wissen, was Sie brauchen?
Starten Sie durch das Hören auf unsere Your Turn Radio-Show heute. Walton Francis wird der Gast zu sein und er wird seine “Best Buy”-Ratings basierend auf der Abdeckung und Prämien geben, sondern auch Ihr wahrscheinlich Out-of-pocket Kosten in jedem Plan.